У жовтні 2024 року Національний банк України ввів обмеження на грошові перекази “з картки на картку” для фізичних осіб до 150 тисяч гривень. Однак з 1 квітня 2025 року ці обмеження було скасовано. Українські банки підписали Меморандум про забезпечення прозорості ринку банківських послуг та встановили добровільні ліміти за грошовими операціями для українців. Меморандум передбачає перевірки клієнтів на етапі відкриття рахунків та їх поділ на категорії за рівнем ризику. Для клієнтів з високим ризиком посилять перевірки щодо походження коштів і рівня доходів. Діятимуть ліміти планових операцій за рахунками, а також моніторинг рівня переказів та обмеження у проведенні операцій клієнтів із непідтвердженими доходами. Банки можуть заблокувати картку у випадках підозр на махінації. Важливо надавати документи, що підтверджують доходи, у разі блокування рахунку. Єдиний спосіб уникнути фінмоніторингу – не користуватися послугами банків, але можна мінімізувати ризик блокування рахунку шляхом регулярного оновлення даних у банку та збереження документів, що підтверджують фіноперації.
